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Cumplimiento y Ética

Cumplimiento y Ética

Con 10 Políticas Corporativas que gestionar en 6 países y para 21 empresas, nos proponemos colocar al cliente interno al centro de todas nuestras decisiones, proyectos y acciones, brindándole la asesoría que necesita para atender y mantener a los clientes.


Misión de Cumplimiento

Proteger la reputación de Credicorp manteniendo negocios responsables.


Objetivos

  • Tener una sólida gestión de riesgos de Cumplimiento.
  • Ser el referente de eficiencia en Cumplimiento de LATAM.
  • Hacer que el negocio interiorice la Cultura de Cumplimiento.

Nuestras Políticas Corporativas

¿Qué riesgos mitigamos?

  • Ética y Conducta:
    Incumplimiento a las Políticas Corporativas de Conducta por parte de colaboradores, dentro o fuera de Credicorp, conflicto de intereses (reales o potenciales).
  • • Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo / OFAC:
    Ingreso o movimiento de dinero proveniente de actividades delictivas.
  • Anticorrupción:
    Logro de objetivos brindando beneficios irregulares a funcionarios públicos. Adquisición de empresas corruptas.
  • Prevención del Abuso de Mercado:
    Uso de información privilegiada, manipulación de mercado o malas prácticas de inversión en operaciones bursátiles.
  • Conducta de Mercado:
    Comercialización y diseño de productos que no se ajusten a las necesidades del cliente, insuficiente claridad y transparencia en la información que le brindemos.
  • Cumplimiento Normativo:
    Omisión en la implementación de normas o que esta no se realice adecuadamente.
    Incumplimiento de las Políticas Corporativas de Conducta por parte de colaboradores, dentro o fuera de Credicorp, conflicto de intereses (reales o potenciales).
  • Transparencia Fiscal (FATCA & CRS)
    Imposición de barreras comerciales por parte de contrapartes y bancos corresponsales. Retención de 30% de negocios con ciudadanos norteamericanos por no cumplir con FATCA.
  • Protección de Datos Personales
    Incumplimiento al derecho que tienen las personas de proteger sus datos personales por tratarlos de manera inadecuada.
  • Estabilidad Financiera
    Afectación a los mercados en los que negociamos por operaciones especulativas y de riesgo. Que contrapartes de nuestras inversiones dejen de operar con nosotros.
  • Seguridad y Salud en el Trabajo (SST)
    Ocurrencia de accidentes o incidentes de clientes, usuarios, colaboradores, proveedores y terceros, dentro o fuera de las instalaciones. Enfermedades ocupacionales en colaboradores.

Códigos y Politicas de Cumplimiento y Ética

Español
Código Corporativo de Ética
Código Corporativo de Ética para Profesionales con Responsabilidad Financiera
Política Corporativa de Prevención de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo
Sistema de Alerta Genética
Política de Anticorrupción

English
Corporate Code of Ethics
Corporate Code of Ethics for Professionals with Financial Responsibility
Corporate Policy for Prevention of Money Laundering and Terrorism Financing
Anti-corruption Policy
Complaint System Policy